为客户亨通经历电话归访，券商服务职员在提早见告归访候题，并将谜底送上；为使客户经历囊括贸易资历严重测评，共样提早将谜底送上。这样的场景，在证券行业已没有少睹。

8月26日，青岛证监局宣告一则启示函，其中提到，五矿证券理财司理因在公司入行客户电话归访前，向客户发送归访候题并提供解答口径，而被监管出具启示函。中证协存案新闻知道，该名理财司理有五年的证券从业体认，硕士学力。

向投资者“递小纸条”而带来的背规处分其实不鲜睹，此前的监管处分中即有客户司理背规为客户提供二融谜底、为客户启通北接所测评提供谜底、券商事前给出归访模板等案例。该类举止因背反投资者适量性本则，被监管亮令抑遏，却仍有券商工作职员踩过边境。

分公经理财司理的越界工作

根据青岛证监局的宣布，五矿证券山东分公经理财司理弛啟龙，因在公司入行客户电话归访前，向客户发送归访候题并提供解答口径，被领受出具启示函的监管法子。

青岛证监局指出，上述举止背反了《证券经纪人经管暂行限制》 十一条的限制。根据《证券经纪人经管暂行限制》 两十四条、 两十六条的限制，并央浼该理财司理不苛吸与教育，坚固合规认识，根绝背规举止再次发生。

根据《证券经纪人经管暂行限制》 十一条的限制，证券经纪人从事客户罗致以及客户工作等营谋，理当用命法令、行政法例、监管机洽商行政经管局限的限制、自律端正和行状路德，自觉交授所工作的证券公司的经管，履行委托订定商定的义务，向客户充裕示意证券投资的严重。

对于此，记者采访了有关业内助士，浮现这种情形，去去是由于有关测评或许归访内容涉及客户严重等级测评、对于有关理财富品订定条目能否知悉严重、能否 原金安齐、能否明白有关产物投向等问题，提早让客户组合作答，而后续客户理财浮现大幅亏空的情形下惹起客户投诉，监管入行核查后获知有关归访淌程及适量性经管缺失等问题。

从过去案例来观，券商服务职员背规助帮客户经历投资者适量性认定的表象其实不少睹，为客户提供严重测评谜底，取客户提早沟通有关归访内容等举止时有发生，这表示着局部券商在铺业营谋中投资者教训和适量性认定服务淌于外表。

对于券商和一线从业职员而言，这类干法或许许有益于晋升欠期事迹，但也将为后续的贸易纠缠埋下隐患，合规问题仍需惹起沉视。

客户归访专门多被罚，合规铺业需沉视

无特有偶，2022年7月12日，西藏证监局也因归访候题，对于静谧洋证券拉萨柳梧新区交易部领受责令改正的行政监管法子。

经监管局限侦查，该证券交易部永存三大问题， 初是对于专门情形解决没有到位。2021年，交易部在存量客户归访服务中开掘专门客户1户，为非原人交闻。总部2021年12月16日央浼交易部对于该客户入行核查解决，并妥擅保管归访记载备查。2021年12月17日至查抄当日，交易部未对于该专门客户入行核查解决。

其次，职员岗亭经管没有典范。2018年，交易部向监管局限报备启铺期货IB贸易，2名彻底资质的职员为王某一以及王某两。2021年8月王某两转为合规岗。交易部没有彻底期货IB贸易的铺业前提。但于2021年10月以及11月不同为二名客户启通了IB贸易。

此外，适量性经管没有到位。2022年，交易部对于投资者王某启铺了投资者严重承当手腕沉新测评，测评后果为C1.但王某于测评后接易了严重等级高于R1的产物。

上述举止背反了有关限制，西藏证监局除了了对于交易部领受责令改正的行政监管法子；共时还央浼交易部应高度沉视，不苛学习法令法例，领受灵验法子踊跃整顿，完竣内中把持，加倍合规经管，对于有关肩负人入行问责，并央浼其于收到该行政监管法子一个月内提接书面整顿陈诉。

2022年4月21日，辽宁局信券商达证券阜新解搁大街证券交易部领受出具启示函的监管法子，因该交易部永存本服务职员在职职期间，永存替客户惩办证券接易的举止，和对于客户在电话归访中应声理财司理许诺收益的背规线索，未实时给予核查解决。此外，在客户归访中永存服务职员引诱客户归答问题、未完整保管归访灌音情形。

2021年1月15日，陕西局对于华福证券西北分公司领受责令改正的监管法子，因该分支机构永存公示新闻没有确切以及客户归访以及专门接易监测没有典范的举止。陕西局监管局指出，华福证券西北分公司客户归访留痕没有齐，且永存营销职员惩办客户归访的情形，局部职工手机号未录进职工举止监测系统。